Lừa đảo Forex

Theo đánh giá của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế, khối lượng giao dịch mỗi ngày của thị trường forex vào khoảng 1.65 nghìn tỉ USD. Tính cả các quyền chọn tiền tệ và hợp đồng tương lai, con số này lên tới hơn 5 nghìn tỉ USD mỗi ngày.

Dòng tiền này di chuyển vòng quanh một thị trường không được kiểm soát nơi các giao dịch diễn ra ngay lập tức mà không ai chịu trách nhiệm, lừa đảo forex bỗng trở thành hình thức kiếm lời hấp dẫn trong thời gian ngắn. Mặc dù nhiều kiểu lừa đảo phổ biến trước đây đã chấm dứt do sự can thiệp nghiêm túc của các Tổ chức Quản lý Tài chính, một số chiêu trò cũ khác vẫn tiếp tục tồn tại trong khi các hình thức lừa đảo mới tiếp tục xuất hiện.

👉 Lừa đảo với Spread trong quá khứ

Đây là chiêu lừa đảo cũ dựa vào việc điều chỉnh mức chênh lệch giá mua vào/bán ra (Spread Forex là gì?). Về cơ bản, số điểm chênh lệch giữa giá mua vào, bán ra phản ánh tiền hoa hồng bạn phải trả cho sàn môi giới với mỗi giao dịch thực hiện. Mức chênh lệch sẽ khác nhau giữa các cặp tiền. Với kiểu lừa đảo này, mức chênh lệch sẽ bị điều chỉnh cho giãn rộng ra. Ví dụ, chênh lệch bình thường cho EUR/USD tại các sàn vào khoảng 2-3 pip nhưng sàn lừa đảo sẽ khiến nó trở thành 7 pip hoặc thậm chí hơn. Thêm 4 pip hoặc hơn cho mỗi giao dịch 1 triệu USD, kết quả là lợi nhuận thu được từ các khoản đầu tư hợp lý bị bòn rút bởi hoa hồng. Sàn được còn nhà giao dịch thì mất.

Kiểu lừa đảo này đã ít đi rất nhiều trong 10 năm trở lại đây, do các sàn giao dịch đã bị giám sát theo quy định, nhưng hãy coi chừng với các sàn chưa được chứng nhận. Chiêu kéo giãn spread này vẫn tồn tại, và rất dễ để các sàn cỏ thu vén và biến mất với tiền của bạn.

👉 Lừa đảo từ bán Tín hiệu Forex

Một hình thức lừa đảo phổ biến hiện nay là Tín hiệu Forex - những người bán tín hiệu. Những người bán tín hiệu thường là các nhà môi giới nhỏ lẻ, quản lý tài chính và cả nhà giao dịch cá nhân cung cấp hệ thống giao dịch - tính phí hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng - cam kết sẽ chỉ ra những thời điểm hợp lý để mua hoặc bán cặp tiền (tín hiệu sinh lời), dựa trên các khuyến nghị chuyên môn và sẽ giúp mọi người trở nên giàu có. Họ sẽ chào mời bằng kinh nghiệm và kỹ năng giao dịch, cộng với chứng thực từ những người sử dụng trước đó rằng đây là nhà giao dịch xuất sắc và đã giúp họ kiếm được những khoản lời khổng lồ.

Những gì mà các nhà giao dịch ngây thơ cần làm là đưa khoản tiền X USD để nhận đặc quyền là các khuyến nghị giao dịch. Rất nhiều kẻ lừa đảo này đơn giản là thu tiền từ một số lượng nhất định các nhà giao dịch rồi cao chạy xa bay. Một số khác thỉnh thoảng sẽ giới thiệu một giao dịch tốt để duy trì tiền thu từ tín hiệu. Hình thức lừa đảo mới này đang dần trở thành một vấn đề lớn. Mặc dù cũng có những người bán tín hiệu trung thực và thực hiện các chức năng giao dịch như đã cam kết nhưng bạn vẫn nên cẩn trọng với hình thức này.

Một vài nhà phân tích cho rằng đa số và thậm chí là hầu hết những người bán tín hiệu giao dịch đều là các bậc thầy lừa đảo. Một lý luận thường thấy là nếu thực sự có một hệ thống đủ sức đánh bại thị trường, vậy thì tại sao cá nhân hay sàn đó lại muốn phổ biến nó? Chẳng phải việc tự sử dụng hệ thống tín hiệu siêu việt này để kiếm những khoản tiền kếch sù cho bản thân sẽ hợp lý hơn sao?

Cách tốt nhất để biết liệu người bán tín hiệu có thể giúp bạn kiếm lời là mở một tài khoản Forex demo, hãy kiên nhẫn thử nghiệm, và cuối cùng bạn sẽ biết liệu các tín hiệu này có thực sự hiệu quả hay không.

👉 Lừa đảo “Robot Giao dịch Forex” trên Thị Trường Hiện Nay

Đây là kiểu lừa đảo chưa bao giờ cũ, tự nhận mình là một hệ thống giao dịch phát triển forex. Những kẻ bất lương này rêu rao rằng có hệ thống đủ khả năng cho phép giao dịch tự động, giúp bạn kiếm lời ngay cả khi đang ngủ. Ngày nay, thuật ngữ mới được dùng là “Robot giao dịch Forex”, nhờ khả năng vận hành tự động của nó. Nhưng mặt khác, rất nhiều trong số các hệ thống này chưa qua đánh giá và thử nghiệm chính thức bởi các nguồn độc lập.

Các yếu tố cần đánh giá bao gồm các thông số của hệ thống giao dịch và các mã lệnh tối ưu hóa. Nếu các dữ liệu này không có giá trị, hệ thống sẽ đưa ra các tín hiệu mua và bán ngẫu nhiên. Kết quả là khiến các nhà giao dịch ngây thơ như đang đánh bạc. Các hệ thống kiểm tra có tồn tại trên thị trường, vì vậy, các nhà giao dịch forex nên nghiên cứu kỹ bất kỳ hệ thống nào nếu họ đang cân nhắc đưa nó vào chiến lược giao dịch của mình.

👉 Quản lý Đầu tư Forex Giả Mạo

Trong thế giới đầu tư, các tuyên bố thái quá đều là dấu hiệu rõ ràng nhất của gian lận.

Trong vài năm gần đây, các quỹ quản lý đầu tư forex đã sinh sôi nảy nở ngày một nhiều. Nhưng hầu hết trong đó, nếu không muốn nói là tất cả lại là lừa đảo. Họ mở cho nhà đầu tư “cơ hội” để việc giao dịch forex được quản lý bởi các chuyên gia dày dạn kỹ năng, cam kết sinh lời và nhận lại phần trăm lợi nhuận thu được.

Nhưng vấn đề là, kiểu “quản lý” này yêu cầu nhà đầu tư phải giao toàn quyền sử dụng tiền và trao nó cho những người mà anh/cô ta không biết gì nhiều ngoài những thống kê thành công đã được biến hóa và thổi phồng trên trang quảng cáo của kẻ lừa đảo.

Tất cả ngân quỹ của nhà đầu tư cuối cùng lại trở thành nhà lầu, xe hơi cho kẻ lừa đảo. Một quy tắc bất thành văn trong thị trường forex, cũng như với bất kỳ hình thức đầu tư nào, đó là đừng ăn bánh vẽ, ví dụ như cam kết lãi thu về hàng tháng hơn 100%, đó chắc chắn là lừa đảo.

May mắn là những năm trở lại đây, đầu tư Forex an toàn thông qua dịch vụ sao chép giao dịch (Copy Trade Forex) của các sàn đã trở nên phổ biến hơn, bằng phương pháp này, các nhà đầu tư vẫn hoàn toàn quản lý tiền của mình, còn các quản lý tài khoản (các nhà giao dịch chuyên nghiệp) đều phải chứng minh năng lực và trải qua các bước đánh giá giám sát khác trước khi được thuê bởi các nhà đầu tư.

👉 Các Sàn Forex Không Trung Thực

Thị trường forex chưa hoàn toàn được điều chỉnh bởi pháp luật, chưa có một cơ quan quản lý tập trung. Vì vậy cũng không ngạc nhiên khi một vài sàn giao dịch không đối xử công bằng với khách hàng, và có lúc còn lừa tiền họ. Hầu hết đó là các sàn mới mở, nhỏ, rẻ tiền hoặc chưa được chứng nhận.

Bạn có thể dễ dàng tránh được các sàn Forex xấu. Hãy giao dịch với các sàn được giám sát bởi các Tổ chức Quản lý Tài chính, ví dụ như CYSEC ở Đảo Síp, FCA ở UK, ASIC ở Úc. Việc giao dịch forex có thể chưa được quy định đầy đủ nhưng không một sàn giao dịch đàng hoàng nào lại liều lĩnh đánh đổi giấy phép của mình để đi lừa đảo khách hàng. Hãy chọn một sàn giao dịch được tổ chức tử tế, đã hoạt động một thời gian, đã xây dựng được thương hiệu lớn và có đạo đức khi cư xử với khách hàng. Tham khảo trang Các Sàn Giao dịch Forex tốt nhất và uy tín nhất tại Việt Nam.

Các dấu hiệu lừa đảo và cảnh báo xuất hiện khi các sàn không cho phép rút tiền từ tài khoản nhà giao dịch, hoặc có lỗi tồn tại trong nền tảng giao dịch. Liệu bạn có thể vào và thoát lệnh khi một công bố kinh tế không đúng như dự đoán? Nếu bạn không thể rút tiền, đây chính là một cảnh báo. Nếu nền tảng giao dịch không hoạt động như bạn muốn, đây chính là cảnh báo thứ hai.

Kết luận

Lừa đảo Forex luôn tồn tại và bạn cần đề phòng chúng. Thị trường Forex không phải nơi để giàu nhanh, mặc dù vậy, bạn vẫn có rất nhiều cơ hội để trở thành một nhà giao dịch thành công và kiếm thu nhập tốt, vì vậy, hãy giữ tỉnh táo và bạn sẽ không trở thành nạn nhân của những trò lừa đảo trên. Bạn hoàn toàn có thể tránh xa khỏi chúng nếu dành thời gian để học Forex nghiêm túc, phát triển và bám sát kế hoạch giao dịch, rèn luyện tính kỷ luật và chọn một nhà môi giới tốt để bắt đầu sự nghiệp giao dịch.