Giao Dịch Forex Là Gì?

Sau khi đã phân tích về thị trường Forex và những người chơi, bây giờ là lúc cần hiểu cách giao dịch Forex thực sự diễn ra như thế nào.

Giao dịch Ngoại hối hay Giao dịch Forex là việc đồng thời mua và bán các đồng tiền vì mục đích thương mại, giao dịch hoặc du lịch. Nói đơn giản là bạn bán đồng tiền của mình để mua một đồng tiền khác.

Ví dụ, bạn di chuyển từ Mỹ sang Pháp để nghỉ hè. Bạn sẽ cần đổi USD sang EUR để chi tiêu tại Pháp. Vì rõ ràng không có cửa hiệu nào ở Pháp chấp nhận thanh toán tiền mặt bằng USD phải không nào? Vì vậy, để việc chi tiêu được thuận tiện, bạn sẽ bán USD của mình và mua EUR ở một tỷ giá nhất định.

Đây chính là hình thức giao dịch Forex (giao dịch ngoại hối) cơ bản nhất.

Bạn có thể thắc mắc, vậy mọi người kiếm tiền nhờ giao dịch tiền tệ như thế nào?

Giả sử rằng khi kết thúc kỳ nghỉ, bạn vẫn còn nguyên lượng EUR mình đã mua vì hầu hết thanh toán của bạn đều được thực hiện qua thẻ tín dụng. Bạn sẽ đổi EUR về lại USD hay bán lại EUR để đổi lấy USD.

Giá EUR/USD trên thị trường lúc này bất ngờ gia tăng và bây giờ bạn lại có nhiều tiền hơn so với khi bạn đổi USD lúc ban đầu.

Giao Dịch Forex Diễn Ra Như Thế Nào?

Trước khi đi sâu hơn vào giao dịch Forex, hãy cùng bắt đầu với nguyên tắc cơ bản của giao dịch Forex: mức giá tương đối của một đồng tiền luôn được định giá bằng một đồng tiền khác. Đó là lý do khi giao dịch Forex, bạn luôn thấy các đồng tiền được báo giá theo cặp: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, v.v.

Đồng tiền đứng trước được gọi là đồng tiền YẾT GIÁ, còn đồng tiền đứng sau được gọi là đồng tiền ĐỊNH GIÁ.

Khi bạn thấy báo giá trên thị trường ghi EUR/USD 1.1800, điều đó nghĩa là 1 EUR có giá trị bằng 1.1800 USD.

Do đó, khi bạn bán 100 USD, bạn sẽ nhận được 84 EUR tương ứng.

Ngược lại, nếu bạn quyết định mua USD và bán 100 EUR với cùng tỷ giá đó, bạn sẽ nhận lại 118 USD tương ứng. Đó là bởi thị trường nhận định EUR có giá trị hơn USD.

Thị trường Forex cực kỳ biến động, vậy nên tỷ giá hối đoái thay đổi chỉ trong phần trăm giây. Các nhà giao dịch Forex hưởng lợi từ những thay đổi này bằng cách thu về nhiều lợi nhuận nhất có thể.

Đương nhiên, bạn có thể giao dịch tiền tệ theo cách truyền thống, nghĩa là bạn mua một đồng tiền ở giá thấp và sau đó bán lại khi giá đã tăng lên.

Trong ví dụ trên đây, bạn bắt đầu giao dịch vào NGÀY 1 bằng việc mua EUR với 500 USD. Vào NGÀY 2, bạn thấy giá của EUR giảm xuống, vậy nên bạn quyết định mua thêm EUR bằng 500 USD nữa. Cuối cùng, vào NGÀY 3, bạn thấy rằng giá EUR đã tăng trở lại và quyết định bán toàn bộ EUR để mua lại USD. Kết quả là bạn thu về 6.3 USD lợi nhuận từ các giao dịch của mình.

Nghe rất dễ hiểu phải không nào? Tuy nhiên, nếu giá EUR/USD tiếp tục giảm vào ngày tiếp theo, giao dịch của bạn sẽ thua lỗ.

Cách Để Giao Dịch Forex Trực Tuyến

Ngày nay, giao dịch hiện đại mang tới một hình thức tuyệt vời hơn để giao dịch tiền tệ - Giao dịch Forex trực tuyến, bạn chỉ cần mở một tài khoản Forex là có thể bắt đầu giao dịch các cặp tiền trực tuyến.

Khác với giao dịch tiền tệ truyền thống, khi giao dịch Forex trực tuyến, bạn không mua một đồng tiền cụ thể. Thay vào đó, bạn đầu cơ trên diễn biến giá của đồng tiền dựa trên các phân tích và thực hiện giao dịch theo các tính toán của mình.

Ví dụ, vào một ngày, bạn đọc được một tin tức quan trọng. Tiếp đó, bạn dự đoán rằng giá của EUR/USD sẽ tăng mạnh. Vì vậy, bạn quyết định đặt lệnh MUA. Sau đó, khi giá trị EUR/USD tăng lên, bạn đóng giao dịch của mình bằng cách đặt lệnh BÁN và thu về lợi nhuận.

Vào ngày tiếp theo, lại có một tin tức dẫn tới giá EUR/USD giảm. Theo đó, bạn ngay lập tức đặt lệnh BÁN từ tài khoản của mình. Kết quả là bạn lại gặt hái thêm một khoản lợi nhuận nữa từ việc giá USD tăng, và bạn đóng giao dịch bằng cách mua lại đồng tiền.

Vậy, câu hỏi đặt ra là liệu chúng ta dự đoán sai thì sao?

Nếu tính toán của bạn sai và giá đồng tiền di chuyển theo hướng ngược lại, vậy thì giao dịch của bạn sẽ bị thua lỗ.

Có nhiều hình thức phân tích khác nhau được sử dụng trong giao dịch Forex, nhưng phổ biến nhất là phân tích Kỹ thuật, Cơ bản và Tâm lý. Bạn có thể sử dụng một trong số chúng nhưng các nhà giao dịch chuyên nghiệp luôn khuyến khích kết hợp các kiểu phân tích trên để có thể đưa ra dự đoán chính xác hơn.

💡 1. Phân Tích Kỹ Thuật

Trong phân tích kỹ thuật, bạn dự đoán giá đồng tiền bằng cách nghiên cứu diễn biến giá trong quá khứ. Các nhà giao dịch sẽ tìm cách xác định các mô hình giá tương đồng trong quá khứ và sử dụng chúng để dự đoán diễn biến giá tương lai của thị trường với sự hỗ trợ của các công cụ phân tích.

💡 2. Phân Tích Cơ Bản

Phân tích cơ bản chủ yếu dựa vào các yếu tố kinh tế như cung & cầu, lãi suất, GDP và tỷ lệ lạm phát để dự đoán giá. Với hình thức phân tích này, các nhà giao dịch có thể xác định giá tăng hay giảm dựa trên tình hình kinh tế của quốc gia.

💡 3. Phân Tích Tâm Lý

Các đồng tiền được thị trường định giá tương đối. Các nhà giao dịch sử dụng giá trị tương đối này trong phân tích tâm lý và dự đoán theo tâm lý thị trường trên cơ sở tâm lý đám đông.

Ví dụ, khi xu hướng thị trường đi lên và mọi người đều đang mua EUR/USD thì bạn sẽ chọn bán. Bằng cách này, bạn sẽ hưởng lợi từ việc đảo chiều giá vì càng nhiều người mua cùng một đồng tiền, số lượng người mua sẽ giảm. Do đó, đến một điểm nào đó, phe mua sẽ phải bán và giá đồng tiền sẽ giảm. Như vậy, bạn sẽ có lợi nhuận.

☝️ SPREAD, PIP và ĐÒN BẨY là gì?

Vì các đồng tiền trong giao dịch Forex luôn được định giá theo cặp, bạn sẽ luôn thấy các sàn giao dịch Forex báo giá như sau:

EUR/USD X.XXXX / Y.YYYY

X là giá MUA (BID), hay mức giá bạn bán cho sàn giao dịch. Còn Y là giá BÁN (ASK) hay mức giá bạn mua từ sàn giao dịch.

Spread là chênh lệch giữa giá BÁN và MUA. Ví dụ:

EUR/USD 1.1000 / 1.006
Spread: 1.006 – 1.1000 = 6 pip

Giá đồng tiền di chuyển theo PIP hay chữ số thập phân thứ tư hoặc thứ hai tùy theo đồng tiền:

Ví dụ #1:

EUR/USD 1.8246 ➜ pip

Ví dụ #2

USD/JPY 106.01 ➜ pip

Một số sàn Forex có thể thêm chữ số thập phân thứ năm hoặc thứ ba - gọi là pipette - để đưa ra báo giá tốt hơn và chính xác hơn.

EUR/USD 1.8246³ / 1.8246⁸
USD/ JPY 106.01⁵ / 106.02¹

Số tiền này có vẻ không đáng kể. Nhưng hãy tưởng tượng khi bạn giao dịch một lot tiêu chuẩn hay 100,000 đơn vị tiền tệ (theo USD):

6 pip = 0.0006 x 100,000 = 60 USD

Điều đó nghĩa là khi giao dịch 1 lot tiêu chuẩn với chênh lệch giá 0.0006 pip, bạn có thể nhận hoặc mất 60 USD cho mỗi giao dịch.

Trong giao dịch Forex, bạn cũng có thể sử dụng Đòn bẩy. Tuy nhiên, tính năng này đồng thời là một con dao hai lưỡi. Vì khi giao dịch với đòn bẩy, bạn có thể thắng hoặc thua số tiền tương ứng.

Ví dụ:

Đòn bẩy cho phép bạn giao dịch với số tiền lớn hơn số vốn hiện có của bạn. Trong ví dụ trên, với cùng 1,000 USD, khi giao dịch không có đòn bẩy, bạn chỉ nhận được 0.1 USD cho mỗi 1 pip vì 1 pip được tính bằng 0.0001 x 1,000 = 0.1 USD hay 10 cent. Đây là số tiền bạn sẽ nhận được hoặc mất đi cho mỗi pip nếu bạn chỉ giao dịch với số vốn ban đầu (Tìm hiểu các sàn Forex có đòn bẩy cao nhất)

Mặt khác, nếu bạn giao dịch với đòn bẩy 1:50 thì công thức sẽ là:

1000 x 50 = 50,000 đơn vị tiền tệ

Do đó, 1 pip khi giao dịch với đòn bẩy sẽ có giá trị:

0.0001 x 50,000 = 5 USD.

Trong ví dụ trên, bạn có thể giao dịch tới 50,000 USD với chỉ 1,000 USD tiền vốn khi dùng đòn bẩy 1:50. Điều này đồng nghĩa giá trị pip quyết định lợi nhuận hay thua lỗ của bạn cũng tăng lên và cùng với đó là số tiền bạn nhận được hay mất đi khi kết thúc mỗi giao dịch.